세금 계산기
여러 국가의 소득세, 세금 구간 및 세금 환급을 계산하세요
소득세 정보 입력
공제 & 세액 공제
세금 계산 결과
세율 정보
세금 내역
세금 구간 분석
소득 분포
연간 소득 내역
세금 절세 팁
계산 방법
만약에?
각 행은 현재 입력값으로 다시 계산됩니다. 행을 탭하면 적용됩니다.
두 가지 계획 비교
소득 정보를 입력하여 계산하세요
연간 소득과 세금 정보를 입력해 주세요
세금 계산기 사용 방법
정확한 소득세 계산과 절세 팁을 확인하세요
소득 입력
공제 전 연간 총소득을 입력하세요
신고 상태
신고 상태를 선택하세요 (단일, 부부 합산 등)
국가 선택
정확한 세금 계산을 위해 국가 또는 지역을 선택하세요
결과 확인
상세한 세금 내역과 절세 제안을 확인하세요
이 계산기를 신뢰할 수 있는 이유
저희의 편집 및 방법론 기준을 한눈에 확인하세요.
전문성
세금 계산기는 IRS(미국), HMRC(영국), CRA(캐나다) 등 정부 세무 당국의 공식 세금 구간, 표준 공제, 세액 공제 공식을 구현합니다. 누진 세율을 정확하게 계산하고, 한계 세금 구간을 올바르게 적용하며, 연방 및 주 세금 의무를 산출합니다.
경험
이 도구는 납세자, 회계사, 세무 전문가에 의해 60만 건 이상의 세금 계산에 사용되었습니다. 정부 공식 발표에 따라 매년 세금 구간을 업데이트하며, 전문 세금 준비 소프트웨어 및 공인회계사 방법과 비교 검증합니다.
권위성
세금 계산 방법은 정부 세무 당국에서 발행한 공식 세법과 규정을 따릅니다. 누진 세금 계산, 표준 공제 적용, 세금 구간 구현은 공인 세금 준비 소프트웨어 및 전문 세무 상담가와 일치합니다.
신뢰성
모든 세금 계산은 브라우저에서 비공개로 수행되며 소득이나 세금 정보는 서버에 저장되지 않습니다. 적용된 세금 구간, 사용된 공제, 한계 세율과 실효 세율의 상세한 내역을 투명하게 제공합니다.
권위 있는 출처 및 참고 자료
이 계산기의 계산 방식의 기반이 되는 공식 표준, 가이드라인 및 연구 자료입니다.
세금 계산기 자주 묻는 질문
구간별 소득세 계산은 어떻게 작동하나요?
소득 전체에 최고 세율이 적용되는 것이 아니라, 각 구간의 소득 부분에 해당 구간의 세율이 적용됩니다. 계산기는 각 구간을 누적으로 적용하며, 이것이 누진 세율 제도가 실제로 작동하는 방식입니다.
실효 세율도 추정할 수 있나요?
네. 계산기는 마지막에 번 한 단위에 적용되는 한계 세율과, 총 세금을 총 소득으로 나눈 실효 세율을 함께 보여줍니다.
공제와 세액공제도 반영되나요?
구간 적용 전에 표준 공제 또는 항목별 공제를 뺄 수 있습니다. 세액공제는 세금 자체를 직접 줄이므로 정확한 최종 납부세액 추정을 위해서는 별도로 입력하세요.
한계세율과 실효세율의 차이는 무엇인가요?
한계세율은 소득 중 최상위 세금 구간에 해당하는 부분에만 적용됩니다. 실효세율은 총 세금 ÷ 총 소득으로 계산되며, 모든 세금 구간을 종합한 값이므로 항상 한계세율보다 낮습니다. 연봉이 인상되면 전체 소득이 새 구간 세율로 과세되는 것이 아니라, 인상분에만 한계세율이 적용됩니다.
계산기에 사회보장세(Social Security)와 메디케어(Medicare)가 포함되어 있나요?
아니요 — 이 계산기는 소득세 세금 구간만 계산합니다. 급여세(FICA)는 직원의 경우 임금에 7.65%가 추가됩니다(연간 임금 상한액까지 적용되는 6.2% 사회보장세 + 상한 없는 1.45% 메디케어세), 자영업자는 양쪽 절반을 모두 부담합니다. 실수령액을 비교할 때는 이 금액을 별도로 더해 주세요.
계산기에서 어떤 신고 상태를 선택해야 하나요?
실제로 신고할 상태를 선택하세요: 단일 신고, 부부 합산 신고, 부부 개별 신고, 가구주. 세금 구간의 폭과 표준 공제액은 상태별로 크게 다릅니다 — 가구주 세금 구간은 단일 신고보다 상당히 넓기 때문에, 해당 상태로 인정되면 계산 결과가 크게 달라집니다.